代幣基金正在促進區塊鏈技術的大規模采用

從2008年比特幣的誕生到2017年底,加密技術經曆了飛速的發展,有人將其比作17世紀的郁金香狂潮。畢竟,在傳統金融行業中,資産增長1000倍的故事少之又少,而在加密領域則是家常便飯。

已有10年曆史的加密技術區塊鏈在市場上有數千種應用,但大多數都難以獲得真正的吸引力。代幣基金是一種可以在很大程度上促進采用的應用程序。Pdd顯卡之家

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從2008年比特幣的誕生到2017年底,加密技術經曆了飛速的發展,有人將其比作17世紀的郁金香狂潮。畢竟,在傳統金融行業中,資産增長1000倍的故事少之又少,而在加密領域則是家常便飯。Pdd顯卡之家

然而,當2017年12月整個市場暴跌時,這種狂熱遭遇了殘酷的打擊。Pdd顯卡之家

兩年後,區塊鏈和加密貨幣不再是人們關注的焦點,但這種情況可能即將改變,因爲這個行業已經成熟,可以創建有意義的、現實世界的解決方案,比如代幣基金。要讓大衆接受區塊鏈這樣的技術,就需要與他們習慣的産品和服務進行競爭。Pdd顯卡之家

在區塊鏈的第一個十年裏,從糟糕的可用性到缺乏實際的好處,使得我們不可能真正地采用它,但是我們現在看到了市場上極具競爭力的産品。Pdd顯卡之家

代幣基金已經准備好起飛了Pdd顯卡之家

毫無疑問,早期的區塊鏈産業的特點是不受約束的夢想和野心。隨著2017年ICO的出現,這些力量的結合導致了無數的騙局項目和數十億美元流入“白皮書”項目,而這些項目本身沒有任何吸引力。Pdd顯卡之家

只要看看EOS項目就知道了,該項目在沒有産品的情況下籌集了40億美元。Pdd顯卡之家

然而,今天的情況大不一樣了,在區塊鏈領域籌集資金不再比其他任何行業都容易。據Daicore報道,“2019年上半年的ICO僅獲得了2018年同期資金的5%。”Pdd顯卡之家

2020年的前景也不太樂觀。雖然這對投機者來說可能是個壞消息,但對真正的采用來說卻是個好消息,因爲它把重點放在了産品創新上,而不是融資。産品創新的一個活躍領域是代幣基金。“代幣”指的是將資産表示爲區塊鏈上的股票,因此“代幣基金簡單地表示基金中的股票可以在分布式分類賬上自由交易。Pdd顯卡之家

當然,區塊鏈並不總是解決方案,因此我們需要仔細檢查這是否是一個有價值的應用程序。如果我們看一下傳統的投資基金,我們會發現它們缺乏流動性、不透明和高門檻——比如大額投資的最低限額。代幣基金不僅能解決這些問題,目前市場上已經有幾只對投資者開放。實際上,代幣基金會檢查所有的框,以確定是否是一個可靠的區塊鏈用例。Pdd顯卡之家

第一個加密貨幣指數基金是CRYPTO20,于2017年推出。它的目標是解決剛剛提到的許多問題——不透明、流動性不足和進入壁壘——並且已經成功地做到了這一點。Pdd顯卡之家

由于沒有經紀人費、退出費或最低投資額,該基金降低了進入壁壘,同時使投資者能夠通過透明的“智能合約”(或區塊鏈上的代碼)了解基金的內部運作。Pdd顯卡之家

該基金機械地使用算法,動態地重新平衡前20名加密貨幣資産的投資組合,爲投資者提供簡單的多樣化投資。比機制更重要的是其存在好處:原始的易用性消除了進入區塊鏈生態系統的摩擦,這是一個長期存在的問題,阻止了無數其他應用程序的采用。Pdd顯卡之家

盡管CRYPTO20是第一家,但它遠非最後一家,其它基金隨後也紛紛湧現。Hyperion基金是世界上第一個被代幣化的風險投資基金,由同樣的投資專家Invictus Capital開創。與CRYPTO20一樣,Hyperion的目標是讓以前專屬的投資機會變得大衆化。Pdd顯卡之家

代幣基金的挑戰Pdd顯卡之家

然而,對于記代幣基金來說,前面的路不會是一帆風順的,因爲區塊鏈的可擴展性、監管方面的顧慮以及公衆興趣的減弱都構成了不小的障礙。Pdd顯卡之家

區塊鏈長期存在的規模問題是一個嚴重的問題,因爲被代幣的基金將需要向投資者證明,如果他們獲得所需的資金,他們可以擴大發行規模。如果沒有明確的大規模采用級可伸縮性的路徑,那麽大規模采用就不可能實現。Pdd顯卡之家

這既是一個技術挑戰,也是一個營銷挑戰。對于某些基金,所需的可伸縮性已經存在,所需要的只是以正確的方式傳達事實。另一個挑戰是監管方面的擔憂。區塊鏈服務(比如代幣基金)缺乏一個中央管理機構,這就産生了有關責任的問題。若代幣基金未能履行承諾,是否須遵守與傳統基金相同的證券法?Pdd顯卡之家

如何才能讓投資者確信,該基金將承擔責任?投資者和基金需要了解往往令人困惑的法律法規,以便讓代幣基金得到廣泛采用。Pdd顯卡之家

最後,很明顯,公衆對加密貨幣和區塊鏈的興趣自2017年崩潰以來一直在減弱。如果沒有圍繞代幣基金的足夠熱議,它們就無法吸引到足夠多的投資者,讓這些基金實現盈利,從而阻礙了大規模采用。Pdd顯卡之家

考慮到我們已經討論過的衆多好處,這些基金成爲關注焦點只是時間問題。然而,這有點像與時間賽跑,因爲目前的標記型基金必須達到有意義的盈利水平,新基金經理才能看到進入這個領域的理由。Pdd顯卡之家

意識是代幣基金未來的關鍵Pdd顯卡之家

考慮到人們對區塊鏈的整體興趣已經降低,盡管一些特定的應用,如代幣基金,值得投資者關注,但區塊鏈行業提高知名度是至關重要的。Pdd顯卡之家

幸運的是,區塊鏈行業在提高知名度方面是世界級的,2017年的炒作周期就證明了這一點。雖然完全相同的策略無法複制到代幣基金中,但可以使用吸取經驗教訓。此外,我們現在擁有兩年前該行業所不具備的優勢,即市場上存在活躍的産品,如前面提到的CRYPTO20和Hyperion基金。Pdd顯卡之家

區塊鏈的專家將需要在通往代幣基金的道路上提供幫助,這些基金通常由金融專家而不是區塊鏈的原住民來管理,因爲要將代幣基金推廣到大衆使用,需要一系列不同的技能。Pdd顯卡之家

代幣基金在2020年的定位Pdd顯卡之家

成功的産品都需要定位,代幣基金也不例外。爲了讓代幣基金在2020年受到散戶和機構投資者的認真對待,它們需要被定位爲一個可行的、專業的、最重要的是優于傳統投資基金的選擇。Pdd顯卡之家

考慮到代幣基金的各種獨特好處,這應該不會造成任何特別大的困難,但基金經理需要記住,許多傳統投資者對區塊鏈是完全陌生的。他們沒有理由去關心一個基金是“缺乏信任的”還是“去中心化的”,而且實際的利益需要被清楚地闡明。牢記這些要點將有助于代幣基金獲得應有的采用。盡管如此,人們不應指望這些基金立即起飛,也應明白我們提到的障礙不會馬上被克服。總之,代幣基金還沒有完全起飛,但它們正在起飛的路上。Pdd顯卡之家
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