Coinfirm將與瑞波幣合作對數字貨幣交易進行反洗錢法規風險等級評估

除了驗證交易是否借助混幣服務並根據反洗錢法規評估其風險等級之外,Coinfirm還將嘗試確定資金是否屬于盜竊或黑客攻擊所得。從外,風險評級還將根據從0到99的順序進行從低級、中級到高級的評估,其中99級表示交易存在洗錢的最高風險。不過,公司的首席執行官和蘇格蘭皇家銀行的前任全球反洗錢負責人Pawel Kuskowski強調,Coinfirm不會將個人身份與公共加密數字貨幣地址相關聯。

Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數字貨幣交易,驗證它們是否借助混幣服務才得以實現,並根據反洗錢法規評估其風險等級。Evl顯卡之家

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除了驗證交易是否借助混幣服務並根據反洗錢法規評估其風險等級之外,Coinfirm還將嘗試確定資金是否屬于盜竊或黑客攻擊所得。從外,風險評級還將根據從0到99的順序進行從低級、中級到高級的評估,其中99級表示交易存在洗錢的最高風險。不過,公司的首席執行官和蘇格蘭皇家銀行的前任全球反洗錢負責人Pawel Kuskowski強調,Coinfirm不會將個人身份與公共加密數字貨幣地址相關聯。Evl顯卡之家

Pawel Kuskowski表示,公司無法查詢用戶的真實身份,也沒有用戶的個人資料。因此,公司向金融行動特別工作組強調這種方式是相當有效的。Evl顯卡之家

上周,金融行動特別工作組剛剛發布了新指南,該指南要求加密數字貨幣交易平台彼此共享交易雙方名稱等信息,就像當前的傳統銀行生態系統一樣。在指南發布一周後,Coinfirm就發布了新的動向。金融行動特別工作組的37個成員國有一年的時間來達到新指南的要求,但由于該組織的成員資格是自願獲得的,因此具體操作將由各個成員國自行決定。Evl顯卡之家

反洗錢法規的中間立場

創建加密數字貨幣是爲了幫助個人防範企業和政府識別個人金融交易信息並利用它來促銷或將個人列入黑名單。然而,隨著區塊鏈分析公司的增加,企業和政府的不良目的變得更加難以實現,而包括混幣交易在內的服務則變得越來越豐富。在這種情況下,一場行業競賽開始激勵開發人員發掘更難破解的新方法來實現匿名交易,而政府則相反——它們在努力尋找新方法來破解匿名交易。Evl顯卡之家

Coinfirm推出的新方法采取的是一個中間立場,因爲它既滿足了監管機構對監測洗錢活動或其它金融犯罪的系統的需求,又無需迫使加密數字貨幣用戶披露個人身份。不過,這項技術可能産生的影響是,一旦政府注意到某些交易平台或商家存在過多的高風險交易,那麽它就可能會對該交易平台或商家施加壓力,使其不再接受來自這些高風險地址的付款。此外,風險等級評估也許會出現不當的調整,並迫使許多個人和企業不得不處理其被錯誤標記的交易,否則他們就必須更換地址、帳戶甚或被迫披露更多的個人信息。Evl顯卡之家

達世幣爲用戶提供隱私保護的多種選擇

達世幣的主要區塊鏈提供與比特幣和其它加密數字貨幣相同級別的匿名保護,他人無法通過字母數字加密數字貨幣地址關聯到用戶的個人身份。不僅如此,達世幣還能借助混幣流程來掩蓋用戶的地址,爲渴望擁有更多隱私的個人提供匿名發送這一附加功能。匿名發送不是采用單論混幣服務,而是借助多輪混幣服務來增強匿名性。達世幣最近還新增了0.001達世幣的面額,以便提高混幣速度並降低成本。Evl顯卡之家

此外,達世幣還實現了與更多去中心化交易平台的集成和合作,從而防止集權機構對個人的打擊。考慮到加密數字貨幣所面臨的監管和執法力度不明,這樣的舉措是有必要的。此外,達世幣還計劃創建一整個去中心化應用程序體系,以便進一步幫助用戶創造更多方式來滿足對匿名性能和去中心化的需求。Evl顯卡之家

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